К вопросу о розыске вкладов в Швейцарских банках или удастся ли вернуть средства Вашего дедушки, открывшего счет до революции?
Вопрос: Здравствуйте. Мой дед в 1970 году открыл счёт в Швейцарском банке в Женеве, драг металлами на суму 500000$. Могу ли я сейчас закрыть счёт, и сколько хранится вклад? Я знаю только код ячейки или счёта. И сколько стоят Ваши услуги адвоката?
Ответ: Возможно, Вы удивитесь, но один – два раза в год мы получаем подобные запросы! Конечно, большинство из них сомнительны или, увы, нереальны, поэтому заканчиваются ничем. Очень возможно, что и данный случай относится к этой категории. Однако, нам все же приходилось участвовать в розыске средств, размещенных в Швейцарских банках, поэтому воспользуемся данным сообщением как информационным поводом и расскажем о методологии решения похожих задач.
Старейший швейцарский банк, с которым нам довелось сотрудничать, был основан в 1741 году (и это не самый старый из известных нам финансовых институтов). Легко предположить, что за 300 лет смут, войн и революций владельцы вкладов часто гибли, не успев ими воспользоваться в полной мере. А значит, все эти годы их многочисленные наследники пытались вернуть себе утраченное с завидным рвением.
Понятно, что успех подобных попыток был плохо прогнозируем и зависел от массы факторов. Некоторый порядок в этой сфере был наведен в 60-х годах прошлого века под давлением Соединенных Штатов Америки, стран Западной Европы и ряда международных организаций. И только в 1993 году Швейцарской Банковской Ассоциацией был учрежден институт (office of Swiss Banking Ombudsman), которому вменялись задачи содействия в розыске средств и вступления в права владения этими средствами. Потенциальные наследники так называемых «спящих активов» (dormant assets) могут выслать заявление – анкету (Questionnaire), приложив чек на CHF100. Анкету можно заказать, заполнив регистрационную форму на сайте.
По нашему опыту на рассмотрение заявления уходит около двух недель, после чего поступает ответ от Central Claims Office, и если он положительный, то Омбудсмен инициирует процедуру вступления в права наследования счета. Для этих целей заявителю потребуется предоставить документы, подтверждающие его наследственные права. Документы должны быть надлежащим образом легализованы и переведены.
Что может считаться «dormant assets»? Ответ на этот вопрос на сегодняшний день четко регламентирован: счет считается спящим, если корреспонденция перестала доходить до адресата, если у банка есть достоверные сведения о смерти владельца, или если в случае аренды сейфовой ячейки пройдет более 10 лет. В случае, если размещенные средства превышают CHF100 , банк обязан передать информацию в централизованный реестр, к которому будет иметь доступ лишь Обмудсмен.
Какое-то время назад перечень «спящих счетов» был опубликован на сайте www.dormantaccounts.ch, и почти каждый посетитель бросался, затаив дыхание, разыскивать свою фамилию, затем фамилии своих ближайших родственников, затем родственников дальних и так далее, насколько у кого хватало азарта. Когда азарт заканчивался и возвращался здравый смысл у проницательного пользователя возникали скептические вопросы: «А как так, по какому праву нарушается банковская тайна пусть и в отношении «спящих счетов»?». Ответ находился тут же – в самом начале списка. Выяснялось, что список приведен в информационных целях и представляет собой перечень лиц, розыск средств которых осуществлялся ранее.
Следует отметить, что офис Омбудсмена НЕ занимается розыском и возмещением вкладов жертвам холокоста. Эти задачи ставит перед собой Claims Resolution Tribunal of the Holocaust – независимая ассоциация юристов, которые, основываясь на прецедентах, имевших место в 1996 и 1997 году в окружном суде Нью-Йорка против ряда Швейцарских банков, обвинявшихся в сотрудничестве с нацистами в годы Второй Мировой Войны, занимается рассмотрением исков и принимает решение о выплате в пользу заявителя средств из учрежденного в результате этих судебных исков специального фонда, размером 1.25 млрд. долларов США. Правда, в адрес трибунала поступило уже около 70 000 заявлений, рассмотрение заявления и выплата компенсации (а вовсе не размещенных на счете средств, за прошедшие десятилетия умножившихся многократно) может затянуться на годы.
Как бы то ни было, все желающие попытать свое счастье в «швейцарской лотерее» и имеющие для этого фактические основания, в том числе и автор письма, вопрос которого вынесен в заголовок данного поста, приглашаются в офис GSL для обсуждения нашего участия в процессе.
Loading ...
Скажите пожалуйста, а знакомы ли вы с подобной практикой, но в отношении австрийских банков.
Спасибо
Спасибо за вопрос, который хоть чем-то (в данном случае страной розыска вклада) отличается от аналогичных, которые мы получаем во множестве.
В отличие от Швейцарии, столь же отработанной и хорошо систематизированной процедуры розыска вкладов в Австрии не существует. И каждый случай рассматривается индивидуально. Этому есть несколько причин:
1) Контроль над финансовой системой в императорской Австрии всегда был более жестким нежели в либеральной Швейцарской конфедерации или в торговых республиках Северной Италии или в Англии, где буржуазная революция 17-го века ограничила королевскую власть и тем самым дала толчок росту торговой и финансовой элите. Старейшие банковские дома Швейцарии и Англии (СУЩЕСТВУЮЩИЕ ДО СИХ ПОР) были основаны именно тогда, в конце 17, в 18-м и начале 19-го века. Именно поэтому, в Австрийской империи к моменту ее упадка не было ни одного банковского дома, достаточно могущественного , чтобы в пожарах мировых войн и революций не потерять свое состояние (читай вклады своих клиентов), как это удалось банкирам вечно нейтральной Швейцарии, и последние 10 веков никем не завоеванной Англии
2)А несколько небольших частных банков, основанных 80 – 100 лет назад (с которыми, кстати, мы сотрудничаем) существуют до сих пор, однако не стоит забывать, что аншлюс Австрии фашистской Германией в конце 30-х привел к тотальной национализации банков, так что можно с высокой уверенностью сказать, что имевшиеся к тому времени у банкиров средства были израсходованы на нужды растущей экономики третьего рейха. И после второй мировой войны бывшие банкиры и их наследники получили во владения лишь права и «пустые» торговые марки
Так что перспектива розыска вклада, открытого в австрийском финансовом институте, пожалуй, даже более сомнительна, нежели в швейцарском частном банке. Однако, все зависит от индивидуальных нюансов.
Здравствуйте! Может существует какая нибудь фирма или служба которая занимается розыском дореволюционных вкладов? До революции был сделан вклад в Швейцарский банк моим дедом. Название банка не знаю. Поэтому даже не знаю с чего начать.
Варвара, такая организация есть, она называется office of Swiss Banking Ombudsman. Она ведет реестр невостребованных счетов открытых до 1939 года. Мы с этой организацией работали и можем послать запрос на розыск вклада Вашего деда. Только этот запрос платный. И в случае отрицательного ответа (что наиболее вероятно, будем с Вами откровенны) эта плата не возвращается. Если Вы настроены решительно и верите в чудо, то подъезжайте к нам (ну только предварительно договоритесь о дате и времени встречи) и мы запустим процесс розыска
C Уважением,
Алексеев Александр
Здравствуйте! Меня интересует некоторая информация:где вы находитесь и сколько будут стоить ваши услуги в частности сделать запрос в Швейцарский банк? заранее, благодарен!
Здравствуйте! Буду очень признательна, если ответите на мой вопрос. Я являюсь единственной наследницей близкого родственника. Несколько месяцев назад его не стало. Как мне известно, он имел счет (ячейку)в отделении швейцарского банка в г.Москва, куда звонил неоднократно и интересовался все ли в порядке. Мне не известно название банка, никаких документов, связанных с номером ячейки также найти не могу. Возможно ли сделать запрос и узнать где находится вклад? к кому обратится? каковы шансы на успех?
Здравствуйте, Надежда.
Безусловно, начать стоит с юридического закрепления своих прав как наследницы, т.е. получения свидетельства о праве на наследство. Оно будет являться тем документом, который даст Вам право обращаться в органы и организации, которые могут обладать необходимо Вам информацией. Точнее, будет для таких органов и организаций основанием для того, чтобы в принципе разговаривать с Вами на тему банковских вкладов – информация о которых является охраняемой законом тайной – и отвечать по существу на Ваши запросы.
Теперь собственно о том, куда обращаться.
В Швейцарии существует специальная организация по розыску невостребованных вкладов – Office of Swiss Banking Ombudsman. Другое дело, что она обладает информацией только о тех вкладах, которые относятся к категории Dormant (спящие) и о которых ей сообщили Швейцарские банки в рамках установленного механизма. Существуют критерии отнесения вкладов к спящим (срок, в течение которого они не были востребованы, и др.), но с большой долей уверенности можно предположить, что вклад, не востребованный в течение всего нескольких месяцев, вряд ли попадет в указанную категорию.
Также следует отметить, что, по общему правилу, Swiss Banking Ombudsman обладает информацией о счетах в собственно Швейцарских банках, т.е. банках, расположенных в Швейцарии и имеющих лицензии, выданные Швейцарским банковским регулятором. Если ячейка находилась на территории РФ, то это мог быть только российский банк, являющийся дочерним банком одной из Швейцарских банковских групп – в силу того, что банковской деятельностью на территории РФ имеют право заниматься только российские уполномоченные банки, имеющие лицензию ЦБ РФ. То есть и с этой точки зрения обращение в Swiss Banking Ombudsman будет вариантом, который вряд ли можно рекомендовать в качестве рабочего.
Хотя, если все остальные способы и средства не дадут нужного результата, то вопрос обращение за помощью к Swiss Banking Ombudsman будет скорее вопросом Ваших воли и упорства, нежели юридических нюансов – а вдруг повезет…? Мы, в свою очередь, имеем опыт направления запросов подобного рода и можем Вам в этом содействовать.
Другим возможным вариантом является обращение непосредственно в российские банки, работающие под Швейцарскими «брендами» – таковых в принципе немного, поэтому можно направить соответствующие запросы в каждый такой банк. Важно будет определить правильный порядок направления запроса, его содержание, приложенные документы и др. Мы также можем содействовать Вам в данном вопросе.
С другой стороны, а вдруг это был не Швейцарский банк? Или не в Москве / России? Или вклад (ячейка) был открыт на другое лицо, а Ваш родственник просто имел к нему доступ на основании доверенности? Или Вы являетесь не единственной наследницей и в отношении вклада банку сделано завещательное распоряжение в пользу другого лица? И т.д.
В общем, как Вы видите, ситуация очень вариативная, позволяющая пока лишь ориентировочно определить дальнейшие варианты развития событий.
С уважением,
Сергей Панушко
Юрист компании G.S.L. Law&Consulting
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, сколько будет стоить запрос в швейцарский банк? Мой прадед собирался уехать из России во Францию, когда началась революция. Уже были куплены билеты, но в последний момент он передумал. Деньги перевел на счет в один из швейцарских банков, но в какой именно не известно.
Добрый день, Анастасия!
Как мы уже писали раньше, мы могли бы помочь Вам с Вашей проблемой.
У нашей компании есть опыт розыска вклада на описанных Вами условиях (вклад был осуществлен до 1917 года, есть понимание – на кого был оформлен, но неизвестно в каком банке) – обращение в официальные органы Швейцарии, которым вменяется хранение информации об утраченных вкладах (Swiss Banking Ombudsman). К сожалению, эти попытки, как правило, неудачны, и вклады не находятся.
Однако случай случаю – рознь. И если у Вас есть серьезные намерения и доля надежды, то Вы можете рискнуть.
По Вашей просьбе и данным лица, которым был открыт счет, мы можем составить запрос и отправить его в офис Swiss Banking Ombudsman. После уплаты госпошлины (100 франков) в течение 2-3 недель мы получим ответ, по результатам которого дополнительно обговорим план наших действий.
Стоимость наших услуг составляет 500 долларов США, включая госпошлину и накладные расходы.
Если Вы готовы – дайте нам знать, и мы договоримся о встрече в нашем офисе.
С уважением, GSL Law & Consulting